1. 引言
风险管理是项目管理中不可缺少的部分,项目风险分析和评价对项目的实施十分重要。研究工程项目的风险问题不仅能使管理者做出正确的风险决策、降低风险的发生还可以提高项目的稳定性。
美国系统工程研究所将风险管理的过程分为风险识别、风险分析、风险计划、风险跟踪、风险控制和风险沟通 [1] 。由于经济体制原因,我国的风险管理开始的较晚。在风险管理领域,首先提出“风险”概念的是周士富。乔水峰把风险价值法引入到项目风险分析评价,将金融风险管理方法和模型引入到项目风险管理 [2] 。90年代后,风险管理在我国进入了稳定期 [3] 。随着我国基础设施建设和工程项目建设领域的进一步发展和完善,投资者更加注重风险认识和分析,提高风险分析和风险规避能力,减少风险带来的不利损失以及风险对工程项目的影响。
风险的分析方法可分为定性分析和定量分析两类。风险定量分析是运用数学模型计算出风险发生的可能性,从而判断风险影响。常见的定量分析有:敏感性分析,AHP层次分析、蒙特卡洛模拟分析、模糊综合评价等方法 [4] [5] 。本文通过建立模糊综合评价模型对创意大厦的风险进行评价和分析,以减少创意大厦项目的风险损失。
2. 工程项目风险模糊综合评价模型
2.1. 建立评语集与因素集
首先建立评判集和风险因素集。在模糊综合评价中,假设评判集为
分别代表风险由低到高的若干等级。V1表示微小风险,V2表示较小风险,V3表示较大风险,V4表示重大风险。
在模糊风险评价中,设定因素集U,
(1)
其中每个因素集中有n个子集分别代表不同的风险,如下式所示:
(2)
2.2. 评价隶属矩阵的建立
公式(2)设在域U上给定一个映射μ:
,μ定义了U上的一个模糊评价集合,记为A [6] (μ称为A的隶属函数,记为μA)。
首先确定出各风险因素U对评判集V的隶属度,然后得出风险因素的评价隶属矩阵M。专家评判法和隶属矩阵法是主要的两种确定风险因素隶属度的方法。
本文主要采用专家评判法对风险因素进行等级的划分,调查人数根据项目规模大小来调整。因素集U对评语集V的隶属向量为R,得到Vij隶属于Un个评判的程度
:
(3)
的取值方法为:把收集好的专家意见进行统计,统计专家对因素集U的评价个数,如专家对Uij有rijn个Vn等级评价,那么有:
(4)
于是因素集Un的隶属向量构成了n个隶属矩阵(其中T表示转置矩阵)。
(5)
得到模糊关系矩阵Rn:
(6)
2.3. 建立各个风险的权重级
工程项目风险中不同的风险重要程度不同,需要对各个风险给予权重,因此要对风险进行赋权。在本文中,我们决定采用层次分析法,对风险进行赋权。构造项目风险层次结构模型,两两比较各个风险因素,构造出判断矩阵。通过对矩阵的特征值计算,确定风险的权重。取两两风险因素对项目的影响程度之比为bij,形成判断矩阵M。本文采用1~9对比标度法,如表1所示
根据1~9标度法,运用MATLAB数学计算软件,求出的判断矩阵的最大特征值就是风险因素的赋值。
2.4. 一致性检验
对矩阵特征值进行一致性检验,若检验通过,则特征值与权值相同;若检验不通过,判断矩阵则需要改正。进行一致性检验方法如下:
(7)
(8)
式中,RI为同阶平均随机的一致性指标,n为判断矩阵阶数,λmax为判断矩阵的最大特征值。RI的取值,如表2所示。
Table 2. Random consistency index RI value table
表2. 随机一致性指标RI取值表
当n = 1或2时,判断矩阵有完全一致性;当n > 2时,若
,则判断矩阵的一致性检验通过。Uin对Un的权重赋值为bin,即:
(9)
2.5. 模糊综合评价
首先进行一级模糊综合评价,应用加权平均模型模糊评价理论,根据风险管理一级模糊评价各指标,计算其模糊分布值,即Bi为U对V的隶属度。
(10)
其中
为风险判断矩阵中的权重。
然后用Bi可以求得二级模糊评价的模糊分布值,
(11)
其中
。将二级模糊评价的模糊分布值B进行归一化处理,即得:
(12)
由此可得到风险因素影响大小的值,可以判断该项目风险的大小。
3. 案例分析
3.1. 项目概述
创意大厦位于济宁市高新区,是一个多功能大跨度的办公建筑,占地面积21176.22 m2,总建筑面积 82,080 m2,地上七层,地下一层。建筑规模大综合性强,功能景观要求高,对附属设施要求高。
3.2. 风险因素集分析
本项目中的风险因素见表3
3.3. 风险等级的隶属度Rij
运用专家调查法,对创意大厦项目的各风险因素进行评价,得到各风险等级的隶属度Rij,见表4。
Table 4. Risk grade membership statistics
表4. 风险等级隶属度统计
经计算得到:
3.4. 一致性检验
对风险因素U,两两比较风险U1,U2,U3;对宏观风险U1,两两比较风险的子准则层U11,U12,U13,U14;对于行业风险U2,两两比较该风险的子准则层U21,U22,U23,U24:对自身风险U3,两两比较该风险的子准则层U31,U32,U33,U34。求得各判断矩阵,经检验各矩阵均通过一致性检验。
3.5. 模糊综合评价
对项目分析进行一级模糊综合评价和二级模糊综合评价。
1) 一级模糊综合评价
2) 二级模糊综合评价
对子准则层进行二级模糊综合评价。
最后将B归一化处理,计算出模糊分布值,即:
由上述数据模型可以得出,创意大厦的风险等级在V1~V2之间,项目整体风险等级低,安全性较高,所以该项目合理。
4. 结论
做好项目风险管理,可以规避风险,从而减少风险带来的损失。本文构建了模糊综合评价法的分析框架,并运用此方法对创意大厦进行了风险分析,通过计算分析项目整体风险等级低,安全性较高。运用此方法可以较好的对项目风险进行分析并合理的规避。